В Казахстане вступил в силу законодательный акт, ужесточающий регулирование финансового рынка и сферы телекоммуникаций, передаёт BöriTimes.
Закон охватывает широкий круг вопросов, касающихся банков, микрофинансовых организаций, операторов связи и борьбы с финансовым мошенничеством.
Согласно новым правилам, банкам не разрешается выдавать кредиты военнослужащим-срочникам, если в их кредитной истории указан факт призыва. Эта мера направлена на защиту солдат от непосильных финансовых обязательств.
Каждый гражданин имеет право бесплатно установить запрет на получение банковских займов через портал «электронного правительства» или в банке. В случае установления такого запрета, банки и МФО обязаны отказать в выдаче кредита.
При обнаружении несанкционированного доступа к банковской тайне или мошеннических действий, банк обязан в течение одного рабочего дня уведомить клиента и уполномоченный орган, в течение двух рабочих дней устранить нарушения, и в течение десяти рабочих дней – последствия.
Кроме того, ввоз, регистрация и использование GSM-шлюзов разрешены только лицензированным операторам связи, что ограничит использование нелегальных устройств в мошеннических схемах.
Операторы связи обязаны иметь антифрод-системы и блокировать несанкционированный трафик. Финансовые организации, обнаружив признаки мошенничества, должны приостановить операции по счету, заблокировать сумму перевода на срок до пяти дней, уведомить клиента и провести анализ операций, а при отсутствии пояснений от клиента – заблокировать счет до получения информации.
